Política SARLAFT

Por lavado de activos se entiende el proceso mediante el cual criminales buscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados a partir de actividades ilícitas con el fin de poder hacer uso de dichos recursos y, de ser el caso, obtener una ganancia sobre los mismos. Por lo general, el lavado de activos se realiza mediante la transferencia, transformación, conversión o mezcla de activos de procedencia ilícita con activos que sí tienen una procedencia lícita. Esto con el fin de ocultar su verdadera naturaleza.

Por financiación del terrorismo se entiende toda actividad dirigida a financiar métodos para realizar acciones violentas repetitivas por razones ideológicas, religiosas o políticas. Esto utilizando individuos, grupos o actores clandestinos (semi) estatales. Estas actividades están relacionadas con los fondos, bienes y recursos a los que acceden los terroristas para poder financiar sus actividades.

Obligaciones que asumen los clientes y contrapartes de Bold CF en relación con el lavado de activos y financiación del terrorismo

• Cumplir con todas las obligaciones relacionadas con el lavado de activos y financiación del terrorismo que estén establecidas en los contratos que suscriban con Bold CF y en la normatividad vigente sobre este tema.
• Entregar información veraz y verificable cuando Bold CF lo solicite, y actualizar su información institucional, comercial y financiera por lo menos una vez al año, o antes en caso de que Bold CF así lo requiera. Cuando Bold CF lo necesite, entregar los soportes de esta información que pueda solicitar.
• Implementar las medidas establecidas en la normatividad vigente para prevenir que, beneficiarios finales y/o asociados o la actividad económica que desarrolla sirva de instrumento para realizar cualquier actividad ilícita, en especial, aquellas relacionadas con el lavado de activos y financiación del terrorismo.
• Mantener indemne a Bold CF por cualquier sanción, daño o perjuicio que pueda sufrir con ocasión de un incumplimiento de las normas de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.
• Entregar a Bold CF la información que solicite para verificar que no está involucrado en actividades de lavado de activos y financiación del terrorismo, y con el fin de que Bold CF termine su proceso de conocimiento al cliente satisfactoriamente.
• Informar a SARLAFT@boldcf.co cualquier situación que considere pueda incumplir las políticas SARLAFT.

Declaraciones que deben realizar clientes y contrapartes en relación con el lavado de activos y financiación del terrorismo

• Cumplimiento de las normas sobre la prevención al lavado de activos y financiación del terrorismo.
• Declarar bajo la gravedad de juramento que sus ingresos no provienen ni van dirigidos a financiar actividades ilícitas, que no se encuentran con algún registro negativo en listas nacionales o internacionales para la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo. En caso de que Bold CF encuentre que esta declaración no es cierta, responder ante Bold CF y cualquier tercero por todos los perjuicios que pueda causar esta declaración falsa.
• Aceptar que Bold CF consulte la información se le entregue en listas públicas internacionales y locales sobre personas investigadas por lavado de activos y financiación del terrorismo en cualquier momento.
• Declarar que comprende y acepta que Bold CF, en cumplimiento de las normas para la prevención de lavado de activos y la financiación del terrorismo, y ante cualquier conducta catalogada como tal o cualquier delito conexo o fuente de dichas conductas contemplado en el Código Penal Colombiano y normas que lo adicionen, modifiquen o complementen, puede dar por terminado, unilateralmente y sin previo aviso, el acceso y la prestación de los productos y/o servicios.

Eventos de terminación de los contratos con Bold CF en relación con el lavado de activos y financiación del terrorismo

Bold CF puede terminar en cualquier momento cualquier contrato celebrado (sin necesidad de otorgar ninguna indemnización y sin previo aviso) notificando previamente en los siguientes casos:

• Si un cliente, usuario o contraparte, sus representantes legales, accionistas, socios o directivos, son incluidos en alguna lista nacional o internacional sobre personas investigadas por lavado de activos y financiación del terrorismo.
• Si un cliente, usuario o contraparte realiza transacciones con personas incluidas en las anteriores listas o que se encuentren vinculadas con actividades delictivas.
• Si un cliente, usuario o contraparte, sus representantes legales, accionistas, socios o directivos, se derivan o están destinados a financiar actividades ilícitas.
• Si un cliente, usuario o contraparte, sus representantes legales, accionistas, socios o directivos, llegan a ser incluidos en una investigación, informe, reporte o listado policial o judicial nacional o de alguna autoridad extranjera por sospechas de estar involucrados en actividades relacionadas con el lavado de activos, financiación del terrorismo o, en general, actividades ilícitas.
• Si un cliente, usuario o contraparte está realizando operaciones a través de la app con fines ilícitos, utilizando recursos provenientes de actividades ilícitas, para la canalización o que tengan como destino actividades ilícitas.
• Si un cliente, usuario o contraparte no da justificación de las operaciones consideradas como inusuales o suministre información falsa, errada o inconsistente.